AI Investment Advisory Platform
會員投資建議系統
InvestPilot 是面向會員客戶與理專團隊的投資建議平台。網站保留整體資產配置與產品推薦能力， 並把「AI Agent 證券與投資平台」與黃金投資建議做成即時、可互動、可商業化的投資專區。
Member Advisory ConsoleLive Modules
固定收益38%
全球股票30%
黃金/商品12%
現金與短債20%
Featured Zones
新增 AI Agent 證券平台，並保留黃金即時互動投資專區。
Investment Zones
不是單一黃金網站，而是可擴充的投資建議系統
每個投資主題都可以成為一個會員專區。AI Agent 證券平台負責跨市場決策流程，黃金專區示範單一資產的即時互動建議。
Member Workflow
會員從看到市場變化，到取得行動建議
系統設計重點是讓會員可以自己互動試算，也讓理專能把同一份分析轉成可溝通的投資建議。
- 選擇投資主題或資產類別
- 讀取即時市場資料與會員風險偏好
- 產生配置區間、風險提醒與下一步行動
- 輸出會員版報告或理專會談稿
Commercial MVP
AI Agent 與投資專區可組合成付費會員服務
會員看到的是即時投資報告、Agent 分析與互動建議；銀行或投顧看到的是可持續經營的服務入口、商機提醒與報告產出能力。
| 會員需求 | 系統回應 | 商業價值 |
|---|---|---|
| 今天該看哪些股票或 ETF | AI Agent 依市場、風險與持倉產生觀察清單 | 提高每日回訪與會員黏著度 |
| 某個標的能不能買 | 即時行情、技術狀態、基本面假設與風險檢查 | 把內容服務轉成可執行的資產配置建議 |
| 要一次買還是分批 | 產生交易草稿、分批規則、停損停利與合規提醒 | 降低客戶決策焦慮，增加理專會談機會 |
Member Service
投資專區可以變成可收費會員服務
首頁保留平台定位，AI Agent 證券平台提供跨資產決策流程，黃金專區提供單一資產的即時互動體驗。
每個會員專區都應回答三個問題：現在市場發生什麼事、AI Agent 建議我先看什麼、下一步要怎麼做。
每日即時訊號Agent 任務編排互動配置試算會員行動建議理專會談稿月報匯出風險揭露